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临沂市河东区经济开发总企业郑旺分企业诉中国建设银行 某某县支行等存单纠纷案

来源:美高梅官方网站手机版编辑:张惠民时间:2016/3/31 17:50:04 浏览:

启 阳 案 例

临沂市河东区经济开发总企业郑旺分企业诉中国建设银行

某某县支行等存单纠纷案

临沂市中级人民法院(1998)临经初字第57号案

山东省高级人民法院(2001)鲁经终字第351号案

案件当事人:

上诉人:中国建设银行某某县支行               (原审被告)

被上诉人:临沂市河东区经济开发总企业郑旺分企业(原审原告)

原审第三人:谭某某

案件事实经过:

19973月,原某县医药玻璃厂厂长李某某、副厂长谭某某与临沂某经贸企业经理宋某某联系,要求宋帮忙拉存款存入中国建设银行某县支行(简称某县建行),尔后,宋某某又找到临沂市某经济开发投资咨询企业副经理孙某某,言明存款可付高额息差。孙某某得知被上诉人处有资金,遂与被上诉人联系存款事宜,被上诉人同意存款,指派会计将收款人为张某某,金额为100万元的银行汇票一张送交孙某某。同年326日,李某某、谭某某及某县建行某储蓄所主任姜某一同到临沂找到宋某某、孙某某,由谭某某付给孙某某息差129300元,孙某某将被上诉人送来的100万元银行汇票及张某某的身份证、私人印章交给姜某,姜某给孙某某出具了一张金额100万元的某县建行定期存单,存单号码为12692288,户名为张某某,存期一年,利率7.47%。上述汇票填写张某某身份证号码、加盖张某某印章背书后,姜某将汇票交给谭某某。谭某某持汇票以自己名义存入中国银行某县支行,该100万元被谭某某提取处分。次日,孙某某将存单交给被上诉人,扣留36000元后,付给被上诉人93300元。被上诉人到期支取存款未果,遂起诉。

 

经审理,一审判决如下:

一、第三人谭某某偿付原告郑旺分企业款870700元及利息,于本判决生效后十日内付清。

二、被告某县建行对谭某某还款负连带责任。

 

某县建行不服判决,提出上诉。二审期间,张惠民律师接受指派,继续代理郑旺分企业出庭应诉。

 

张惠民律师代理意见:

一、原审认定事实清楚。

1、被上诉人将汇票交付给了上诉人,票据交付构成了资金的交付。

1997326日,被上诉人的代理人孙某某将收款人为张某某的一张100万元的银行汇票交给了上诉人工作人员姜某,并在背书人处加盖张某某印章,填写了张某某身份证号码,姜某将被背书人栏空白的汇票收起后给孙某某出具了一张存款人为张某某、金额100万元、存期一年的定期存单。对此事实,孙某某、姜某均予以认可,有相关讯问笔录、上诉人1997326日出具的NO.12692288储蓄存单为证。依据最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》第6条第2款的规定,被上诉人与上诉人之间的交付已构成了资金的交付。

2、上诉人自行将汇票交给谭某某,是上诉人指定用资人谭某某。

上诉人工作人员姜某收取了被上诉人的被背书人一栏空白的汇票,给被上诉人开具了定期存单后未将汇票所载款项入帐,而是自行将汇票转给了用资人谭某某,造成了该款的流失。根据本案庭审中所出示的证据看,没有证据证明是被上诉人一方要求上诉人将自己的100万元存款转给谭某某,而证人孙某某、宋某某以及上诉人的工作人员姜某、第三人谭某某均证实或承认1997326日下午孙某某将汇票交给上诉人的工作人员姜某时,汇票被背书人栏空白的。第二天,姜某自行将汇票交给了第三人谭某某,谭以自己的名义存入其他银行支取。通过一系列证据来看,是上诉人自行处分了该汇票项下的资金。应当认定是上诉人自行指定用资人。

二、最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》第6条第2款第1项规定:“出资人将款项或票据(下称资金)交付给金融机构,金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同,并将资金自行转给用资人的,金融机构与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任;利息按人民银行同期存款利率计算至给付日。”原审法院在查明本案事实的基础上,适用该规定是正确的。二审应依法驳回上诉,维持原判。

 

二审法院认为:

被上诉人委托孙某某将100万元汇票交给上诉人的工作人员姜某,姜某收到100万元汇票后,又给了用资人谭某某,没有证据证明汇票被背书人栏上的用资人是被上诉人所填写的,应认定是上诉人首先占有了100万元汇票后,又将汇票处分给了用资人谭某某。因此,上诉人应对被上诉人100万元款项的安全负责,一审法院认定系上诉人指定的用资人,并判令其对谭某某所偿付的款项承担连带清偿责任并无不当。上诉人的工作人员姜某违规操作,在工作营业场所范围之外接受汇票交付存单,由于自身过错,也理应承担民事责任。孙某某从谭某某处收取高额息差行为,并不改变本案系以存单为表现形式的借贷纠纷案件的性质,更不能依此认定系被上诉人指定的用资人。

 

二审法院判决:

驳回上诉,维持原判。


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